关于相关企业为非持牌放贷机构提供导流服务的风险提示函

时间:2019-03-19 18:31:49       来源:

提示金融超市及以上公司,遵照慎重 、从严、自律、担任的准则,做好危险内控,严肃品控、增强对协作机构相干资质的审查,注重协作机构产品的合规非法问题;并立刻下架协作机构的一切“现金贷”产品。(北京市互联网金融行业协会)
  3月15日,央视315晚会曝光“714高炮”超利贷黑幕和融360涉嫌为“现金贷”供给导流效劳的行动,揭发多家公司从事高利贷、收取“砍头息”,违规放贷、暴力催收等行动,引发社会普遍关注。

  2017年12月,互联网金融危险专项整治任务指导小组办公室、P2P网贷危险专项整治任务指导小组办公室独特宣布《对于标准整理“现金贷”业务的告诉》指出,各类机构以利率和各种费用情势对借款人收取的综合资金老本应契合最高国民法院对于官方借贷利率的规则,应该充足掩护金融消耗者权利,不得以任何方法诱致借款人适度举债,陷入债务圈套。

  2018年5月,银保监会《对于标准官方借贷行动保护经济金融秩序有关事项的告诉》中明白指出,未经有权机关依法同意,任何单位和个人不得设立从事或许重要从事发放存款业务的机构或以发放存款为日常业务运动。严肃打击以成心危害、非法拘禁、羞辱、吓唬、要挟、骚扰等非法手腕催收存款。严肃打击面向在校学生非法发放存款,发放无指定用处存款,或以供给效劳、销售商品为名,实践收取高额利息(费用)变相发放存款行动。

  以后,协会已经组建包含律师、会计师、专业人士在内的20多人摸排检讨小组,对全市非持牌放贷机构进行片面摸排检讨,能否存在“超利贷”和“现金贷”业务。同时,协会也将对参加上一轮自律检讨的网贷机构,再次进行检讨,能否存在“超利贷”和“现金贷”业务。

  目前,一些非持牌放贷机构和金融超市、互联网平台协作,导流获客,从事非法“超利贷”和“现金贷”业务,赚取高额利润。这些互联网平台触及电商平台、搜寻引擎、社交媒体;在互联网上通过智能算法进行流量零售、零售的公司;门户网站、互联网广告公司等。一些消耗者出于应急性融资需求,盲从、非感性地通过金融超市、互联网平台进行借贷,陷入金融圈套,招致个人隐私被侵占,背负高额存款,甚至家庭决裂、付诞性命代价。

  为保护网贷行业正常经营秩序,掩护宽广消耗者非法好处,协会特做出如下危险提示:

  1、提示金融超市及以上公司,遵照慎重 、从严、自律、担任的准则,做好危险内控,严肃品控、增强对协作机构相干资质的审查,注重协作机构产品的合规非法问题;并立刻下架协作机构的一切“现金贷”产品;

  2、互联网金融消耗者应该小心非持牌放贷机构的圈套,感性看待借贷行动,晋升金融消耗掩护意识;

  3、提示金融超市及以上公司,保留自2017年12月打击“现金贷”以来的相干历史数据;自动联络协会,踊跃参加互联网金融行业的自律检讨运动,结合摸排检讨涉嫌“714高炮”超利贷和“现金贷”的放贷机构,并向协会提交自律检讨报告。